Банк России представил данные о масштабах кредитного мошенничества

Банк России представил данные о масштабах кредитного мошенничества

Банк России недавно представил тревожные данные о масштабах кредитного мошенничества в России, что вызывает серьезную обеспокоенность среди финансовых регуляторов и банковских учреждений.

Объем кредитного мошенничества

По данным Банка России, за 2024 год объем кредитного мошенничества в 23 крупнейших банках страны составил 12,8 млрд рублей. Это значительная сумма, которая включает случаи, когда мошенники оформляют займы на клиентов без их согласия.

Общий объем операций без согласия клиентов

В целом, объем операций без добровольного согласия клиентов в российских банках за 2024 год достиг 26,9 млрд рублей. Это показывает, что мошенники активно используют различные схемы для вывода денег из банковских систем.

Способы вывода денег

Мошенники предпочитают несколько ключевых методов для вывода денег. Самый распространенный способ – это переводы от клиентов, через которые в 2024 году было выведено порядка 9,1 млрд рублей. Вторым по популярности методом являются выдачи через банкоматы, которые составили 2,7 млрд рублей за тот же период. Выдачи через банковские кассы также использовались, но в меньших объемах – почти 1 млрд рублей.

Тенденции и динамика

Кредитное мошенничество демонстрирует тревожную тенденцию роста. Если в 2023 году доля кредитных денег, выведенных мошенниками, составляла около 25% всех похищенных средств, то в 2024 году эта доля увеличилась до 40%.

Меры противодействия

Банк России активно работает над противодействием мошенничеству. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина подчеркнула необходимость введения персональной ответственности топ-менеджеров банков за организацию антифрод-процедур. Это должно помочь в более эффективном выявлении и предотвращении мошеннических операций.

Кроме того, были введены новые требования по времени передачи средств заемщикам. Закон, подписанный Президентом РФ Владимиром Путиным, устанавливает «период охлаждения» в потребительском кредитовании, согласно которому банки и микрофинансовые организации не смогут передавать заемщику средства раньше, чем через определенный период времени, в зависимости от суммы кредита.

Сотрудничество и реакция банков

Банк России также усиливает сотрудничество с банками для оперативного обмена информацией о злоумышленниках. С 22 ноября 2024 года крупные банки обязаны в течение двух часов вносить реквизиты злоумышленников в свои системы противодействия подозрительным операциям. Это позволяет сократить окно возможностей для дальнейших незаконных операций.

Статистика и предотвращение

В 2023 году банки смогли отразить 34,8 млн попыток атак кибермошенников, а общая сумма хищений составила примерно 15,8 млрд рублей. Во втором квартале 2024 года число предотвращенных операций, осуществляемых без согласия клиента, выросло почти в два с половиной раза по сравнению с аналогичным периодом 2023 года.

Заключение

Кредитное мошенничество остается серьезной проблемой для российской финансовой системы. Банк России и банковские учреждения предпринимают активные шаги для противодействия этому явлению, включая введение новых законов, усиление сотрудничества и улучшение систем выявления и предотвращения мошеннических операций. Однако, учитывая рост этого типа мошенничества, необходимо продолжать развивать и совершенствовать эти меры для защиты клиентов и стабильности финансового сектора.