Экономика Автор 04.03.2025 0 Комментарии

Искусственный интеллект: революционная модель для эффективного обнаружения финансового мошенничества в России!

Создана ИИ-модель для оптимизации обнаружения финансового мошенничества

В последнее время технологии искусственного интеллекта (ИИ) стали все более актуальными в борьбе с финансовым мошенничеством. В России, например, разработчики из Научно-образовательного центра ФНС России совместно с МГТУ им. Н.Э. Баумана создали новую ИИ-модель, предназначенную для выявления мошеннических схем в сфере финансов.

Основные функции ИИ-модели

Эта ИИ-модель представляет собой программное обеспечение, нацеленное на обнаружение «аномалий» в финансовых данных. Она может выявлять записи о юридических лицах с недостоверной информацией и особенно эффективна в обнаружении фейковых данных в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), особенно среди «молодых» компаний, которые существуют менее 30 дней и еще не представили налоговую отчетность.

Преимущества использования ИИ в обнаружении финансового мошенничества

ИИ обеспечивает несколько ключевых преимуществ при обнаружении финансового мошенничества:

1. Скорость и точность: ИИ может быстро анализировать большие объемы данных и выявлять тонкие закономерности, которые человек может пропустить. Это повышает общую точность обнаружения мошенничества.

2. Масштабируемость: ИИ может обрабатывать все большие объемы данных и адаптироваться к новым схемам мошенничества без ущерба для производительности.

3. Снижение стоимости: Автоматизируя процессы, компании экономят ресурсы и время, которые ранее тратились на ручной мониторинг.

Примеры реальных применений

Уже есть конкретные случаи, когда ИИ доказал свою эффективность в обнаружении финансового мошенничества, особенно в таких секторах, как банковское дело и электронная коммерция. Финансовые учреждения используют ИИ для отслеживания несанкционированных транзакций на счетах своих клиентов, предотвращая такие виды мошенничества, как фишинг или отмывание денег.

Будущие перспективы

Борьба с финансовым мошенничеством является постоянной гонкой между технологиями и методами мошенников. Однако ИИ продолжает улучшаться и адаптироваться к новым угрозам. Например, системы выявления аномалий на базе ИИ анализируют поведение клиентов и определяют отклонения от нормы, что позволяет предотвращать как мелкие мошенничества, так и крупные схемы.

Заключение

Созданная в России ИИ-модель для оптимизации обнаружения финансового мошенничества является важным шагом в борьбе с этой все более сложной проблемой. Используя передовые технологии и методы анализа данных, эта модель может эффективно выявлять и предотвращать мошеннические схемы, что не только защищает финансовые активы, но и повышает доверие к финансовым системам.